远期外汇合约举例,

🗣 SL提问: 远期外汇合约举例

✍️ Ai批改: 以下是一个关于远期外汇合约的举例说明：

假设一家中国公司预计在三个月后会收到一笔价值100万美元的货款。由于担心未来美元兑人民币汇率下跌（即美元贬值），该公司希望锁定当前的汇率，以避免可能的损失。

于是，这家公司与银行签订了一份三个月期的远期外汇合约，约定在三个月后以固定的汇率将美元兑换成人民币。例如，假设当前的远期汇率为1美元 = 7.0人民币，那么无论三个月后的市场汇率如何波动，该公司都可以按照这个汇率进行兑换。

结果：
如果三个月后美元兑人民币的实际汇率是 6.9（美元贬值），那么通过远期合约，公司避免了损失。
如果实际汇率是 7.1（美元升值），虽然公司按合约兑换时“吃亏”了，但它成功锁定了成本，规避了不确定性风险。

这种操作常见于有未来外汇收支的企业，用于对冲汇率波动的风险。

资料来源：和讯网、知乎专栏

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