西部利得季季鸿三个月持有混合发,

🗣 SL提问: 西部利得季季鸿三个月持有混合发

✍️ Ai批改: 西部利得季季鸿三个月持有期混合型证券投资基金（基金代码：016523）是一只债券型混合基金，由西部利得基金管理有限公司管理。以下是该基金的关键信息摘要：

1、基金概况
基金类型：混合型（偏债混合，以固定收益资产为主，辅以权益类资产增强收益）
运作方式：开放式（需持有满3个月方可赎回）
成立日期：2022年11月9日
基金经理：张英（负责固收部分）等
风险等级：中低风险（R2）

2、投资策略
资产配置：主要投资利率债、信用债等固收类资产（占比60%以上），搭配不超过40%的股票、可转债等权益类资产，追求稳健收益。
持有期设计：每笔申购需持有满3个月，减少频繁申赎对投资的干扰。

3、业绩表现（截至2023年四季度）
成立以来年化收益：约2%-4%（具体以最新净值为准）
比较基准：中债综合指数收益率×80%+沪深300指数收益率×15%+银行活期利率×5%

4、费用结构
申购费：0.3%-0.8%（渠道优惠后可能更低）
赎回费：持有满3个月免赎回费
管理费：0.6%/年，托管费0.15%/年

5、适合人群
投资目标：追求稳健增值，能接受3个月锁定期的投资者
风险匹配：适合风险偏好较低（R2）的保守型或平衡型投资者

注意事项
1、流动性：3个月持有期意味着资金需短期锁定，急用资金需提前规划。
2、市场风险：虽以债券为主，但股市波动可能影响净值（尤其可转债部分）。
3、收益波动：近期债市收益率下行可能影响未来收益空间。

查询最新信息
官网：[西部利得基金官网](http://www.westleadfund.com)
第三方平台：天天基金网、蚂蚁财富等（搜索代码016523）

建议结合自身流动性需求和风险承受能力评估，或咨询专业理财顾问。