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🗣 SL提问: 易方达中债1-5年政金债指数C

✍️ Ai批改: 易方达中债1-5年政金债指数C(基金代码:009213)是一只主要投资于政策性金融债的被动指数型债券基金,适合中低风险偏好的投资者。以下是其关键信息和分析:

1、基金基本概况
基金类型:债券型(被动指数型)
跟踪标的:中债1-5年政策性金融债指数(成分券为国开行、农发行、进出口行发行的1-5年期债券)
风险等级:中低风险(R2)
成立日期:2020年4月21日
规模:截至2023年四季度末,约5.2亿元(规模适中,需关注申赎变动)
费率:
管理费:0.15%/年
托管费:0.05%/年
销售服务费:0.15%/年(C类份额特有,无申购费,适合短期持有)
赎回费:持有≥7天免赎回费(短期持有成本低)。

2、投资策略与特点
标的资产:主要投资于1-5年期的政策性金融债(如国开债、农发债等),信用风险极低(隐含国家信用)。
指数化投资:采用抽样复制策略跟踪指数,降低主动管理风险。
久期控制:组合久期维持在1-5年,利率风险低于长债基金,但高于货币基金。
流动性:政策性金融债流动性较好,基金申赎效率较高。

3、收益与风险特征
历史表现:
近1年收益率约2.5%-3.5%(2023年数据,受债市小牛市推动)。
长期年化收益略高于货币基金,波动性低于股票基金。
风险提示:
利率风险:若市场利率上升,债券价格可能下跌,影响短期净值。
信用风险:极低(政策性金融债违约概率几乎为零)。
流动性风险:较小(标的债券交易活跃)。

4、适合的投资者
投资目标:追求稳健收益,配置低波动资产。
持有期限:适合6个月以上持有(短期或受净值波动影响)。
风险偏好:不愿承担股市波动,可接受略高于货币基金的收益与风险。

5、同类对比参考
与A类份额区别:C类无申购费,但收取销售服务费,适合持有1年以内的投资者;长期持有选A类更划算。
替代选择:
主动型短债基金:如易方达增强回报(可能获取超额收益,但费用较高)。
同业存单指数基金:久期更短,波动更低。

6、注意事项
市场环境:2024年若央行维持宽松货币政策,短端债券收益可能稳定;需关注政策转向风险。
费用影响:C类份额费用按日计提,长期持有成本可能高于A类。

总结
该基金适合作为资产配置中的“压舱石”,尤其适合短期闲置资金或低风险组合的补充。投资前建议结合自身持有期限和风险偏好,并关注债市利率走势。如需进一步分析,可查看基金定期报告或第三方评级(如晨星、银河证券)。

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提问时间: 2025-04-18 06:02:28

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